No te quedes atrás: Planificación Patrimonial y de Jubilación
Interra Investments se compromete a garantizar que los socios de Interra Credit Union tengan acceso a la planificación financiera, ayudándoles a desarrollar estrategias para construir el futuro que desean. Nuestros asesores profesionales cualificados le ayudarán en cualquier etapa de la vida, ya sea que esté comenzando su carrera profesional, a punto de jubilarse o más allá.
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Planificación de ingresos
Elaborar una estrategia de ahorro para garantizar un flujo de ingresos estable durante la jubilación puede ser un reto. Los asesores financieros de Interra Investments cuentan con las herramientas necesarias para ayudarle en el proceso y prepararse para el futuro. Conversarán con usted para conocer sus objetivos y analizar su situación financiera actual. Posteriormente, le ofrecerán un plan personalizado. Desarrollar y comprender su estrategia de planificación de ingresos es un primer paso fundamental para alcanzar sus metas financieras.
Cuentas individuales de jubilación (IRA)
Las cuentas IRA pueden ofrecerle una gran oportunidad para obtener ventajas fiscales mientras ahorra para su jubilación.
Tipos de cuentas IRA:
- IRA tradicional
- IRA de traspaso
- IRA Roth
- SIMPLE IRA
- SEP IRA
- Fideicomiso IRA
Solicite hoy mismo una cita con uno de nuestros asesores financieros para analizar sus opciones de IRA.
Planes de jubilación para propietarios de negocios y agronegocios
El equipo de Interra Investments sabe cómo guiarle a través de sus necesidades específicas de planificación para la jubilación. Permita que uno de nuestros asesores le ayude a desarrollar un plan personalizado. Algunos tipos de planes de jubilación son:
- Plan 401(k) tradicional: para empresas medianas y grandes con más de 100 empleados; o Plan 401(k) individual: para empresas cuyo único empleado es el propietario y su cónyuge.
- SIMPLE IRA – Empresas con menos de 100 empleados
- SEP IRA – Empresas con uno o varios empleados
- Planes 403(b) – Organizaciones sin fines de lucro
- Planes de prestaciones definidas – Planes de pensiones tradicionales
Las calculadoras y herramientas se proporcionan únicamente con fines educativos. Las proyecciones u otra información generada por el uso de estas calculadoras sobre la probabilidad de diversos resultados son hipotéticas y no están garantizadas. No se incluyen ciertas consideraciones que podrían alterar los resultados mostrados, como impuestos, tasas, cargos y gastos. Los resultados pueden variar con cada uso y a lo largo del tiempo.
Los profesionales financieros de Interra Investments son asesores financieros y ofrecen valores y servicios de asesoría a través de LPL Financial (LPL), un asesor de inversiones y corredor de bolsa registrado (miembro de FINRA / SIPC ). Los productos de seguros se ofrecen a través de LPL o sus filiales autorizadas. Ni Interra Credit Union ni Interra Investments están registradas como corredores de bolsa ni como asesores de inversiones. Los representantes registrados de LPL ofrecen productos y servicios a través de Interra Investments y también pueden ser empleados de Interra Credit Union. Estos productos y servicios se ofrecen a través de LPL o sus filiales, que son entidades independientes de Interra Credit Union e Interra Investments y no están afiliadas a ellas. Los valores y seguros que se ofrecen a través de LPL o sus filiales son:
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